Работа банка с проблемными активами: эффективное управление и лучшие практики

Практическая конференция
22 мая 2023 года

Качество ссудного портфеля, в частности, уровень проблемных ссуд – один из ключевых показателей при определении рейтинга кредитоспособности банка (весовой коэффициент 17%). Процесс управления банком кредитным риском корпоративного портфеля оценивается рейтинговыми агентствами в разрезе мониторинга финансового состояния заемщика и обслуживания долга, наличия у банка специализированной службы взыскания и доли просроченной задолженности по кредитам, в том числе ссуд IV и V категорий качества, в «работающем» портфеле. Обесценение ссуды требует формирования резервов, что напрямую влияет на обеспечение ликвидности банка.

Работа банка с проблемными активами

По данным Банка России в феврале текущего года доля проблемных кредитов осталась на прежнем уровне: в корпоративном кредитовании – 6,5%, в розничном – 5,2%, в необеспеченном потребительском кредитовании – 8,9%, в ипотеке – 0,7%.
Сохранению показателей кредитного качества способствовали временные регулятивные послабления, а также продолжающиеся, хотя и в меньшем темпе, реструктуризации в корпоративном кредитовании.

Управление корпоративным кредитным портфелем имеет свои особенности. В зоне особого риска – необеспеченные или незначительно обеспеченные ссуды и кредитование группы компаний. В последние годы судебная практика формируется на основе дел о банкротстве корпоративных групп, банков и их бенефициаров. Сложные сделки, непростые решения, спасение стоимости активов проблемных компаний, риск, работа в условиях корпоративных конфликтов, трансграничные и национальные банкротства, судебные процессы в различных юрисдикциях, взаимодействие с детективами — все это составляющие элементы работы с проблемными корпоративными долгами. Работа в данной сфере сложна - нет одинаковых проектов и приходится иметь дело с различными отраслями экономики, погружаться в бизнес разнообразных компаний, взаимодействовать с уникальными людьми.

Как оценить кредитные риски и обеспечить возвратность проблемного долга?

Введенные санкции поставили перед банками новые вызовы. Управление активами за рубежом, дефолт иностранных партнеров, работа банков с иностранным участием – эти вопросы актуальны, как никогда и эксперты выражают мнение, что ключ к успеху – не только ювелирная юридическая практика, но и слаженная работа всех штатных банковских подразделений.

Как эффективно управлять проблемными активами?
Каковы эффективные своевременные меры по взысканию долга, если дефолта избежать не удалось?

На ежегодной практической конференции, организованной центром конференций «Сегодня», участники обсудят детали предлагаемых решений: поделятся опытом успешного банковского менеджмента, раскроют организационные аспекты управления проблемными активами и представят лучшие банковские практики работы с проблемной задолженностью.

На повестке

Корпоративный кредитный портфель / Необеспеченные кредиты / Ссуды IV и V категорий качества / Банкротство корпоративных групп / Банкротство банков и их бенефициаров / Управление иностранными активами / Профилактика риска дефолта заемщиков / Оптимизация работы штатных подразделений / Юридическая практика возврата долга.

Расписание конференции

22 мая 2023 года, Swissotel Красные Холмы

09:30 - 10:00

Регистрация, приветственный кофе

10:00 - 11:45

Стратегическая сессия.
Эволюционное развитие деятельности по работе с проблемными активами vs качество управленческих решений банковского менеджмента.

11:45 - 12:45

Бизнес-бранч, живое общение

12:45 - 14:30

Форсайт-сессия.
Организация работы с неклассическими проблемными активами.

14:30 - 15:00

Кофе-брейк, обмен мнениями

15:00 - 17:00

Практическая сессия.
Лучшие юридические практики работы с проблемными активами.

17:00 - 17:30

Закрытие конференции, переговоры

Целевая аудитория
- Подразделения банков по работе с залогом и проблемной задолженностью
- Кредитные подразделения
- Службы экономической безопасности
- Юридические управления банков
Формат

Блиц-доклады, вопрос-ответ, реальные кейсы & public talk

Темы докладов и вопросы программы

Спикеры и эксперты

Дмитрий Мехряков

Спикер

Заместитель директора долгового центра по проектной деятельности, Банк ЗЕНИТ
Наталья Петрова

Эксперт-модератор

Литигатор, партнер, BBL Group
Андрей Набережный

Спикер

Директор проектов управления принудительного взыскания и банкротства департамента по работе с проблемными активами Сбербанка
Андрей Червов

Спикер

Управляющий партнер компании «Авангард-Менеджмент»

Алексей Шаров

Спикер

Управляющий партнер компании «Аверта Групп»
Екатерина Корниенко

Эксперт-модератор

Арбитражный управляющий, член Экспертного совета по развитию конкуренции в сфере банкротства Комитета ГД по защите конкуренции
Давид Кононов

Спикер

Руководитель практики «Сопровождение процедур банкротства и Антикризисный консалтинг» компании «Лемчик, Крупский и Партнеры»
Алексей Китов

Спикер

Коммерческий директор ЭТП МЭТС (Межрегиональная электронная торговая система)

Сергей Завьялов

Спикер

Начальник управления судебной защиты, ПАО Промсвязьбанк, к.э.н.
Анатолий Козлачков

Почетный эксперт

Вице-президент Ассоциации банков России
Евгения Уткина*

Спикер

Заместитель генерального директора АБК (ГК Сбер)
Дмитрий Жданухин

Эксперт

Председатель Комитета МТПП по вопросам разрешения долговых споров, к.ю.н.
Дмитрий Перепечин

Эксперт

Директор департамента судебной практики, Росбанк
Тимур Насретдинов

Спикер

Исполнительный директор электронной торговой площадки
«Центр Дистанционных Торгов», АО

Дмитрий Баянов

Спикер

Руководитель банкротной практики Центра правовых стратегий «Лексфорт»
Андрей Бархота

Спикер

к.э.н., эксперт по стратегии развития финансовых институтов
Сергей Демченко

Спикер

Адвокат

Дмитрий Мехряков, заместитель директора долгового центра по проектной деятельности, ПАО Банк ЗЕНИТ

В качестве мер по дальнейшей трансформации деятельности по работе с проблемными активами в более организованный сегмент рынка необходимо создать в Российской Федерации организованную биржу долгов, сформировать институт независимых агентов – управленцев, обладающих необходимой репутацией, экспертизой и отраслевыми стандартами ведения бизнеса, использовать специальные налоговые и регуляторные режимы в отношении инвесторов/системных кредиторов, реализующих инвестиционные проекты на базе проблемных активов, а также ускориться с принятием ранее анонсированных поправок в законодательство о банкротстве.

Принятие подобных мер способствовало бы появлению на рынке проблемных активов объектов для инвестирования с управляемыми и измеряемыми рисками, скорейшему восстановлению пострадавших отраслей и капитализации экономики страны.
Анатолий Козлачков, вице-президент Ассоциации банков России

Казалось бы, какая связь между таким явлением как проблемная задолженность и регуляторными послаблениями, которые предоставляет Банк России банкам. Между тем, связь прямая, в Ассоциации банков Россия предложили часть реструктурируемых ссуд при определенных обстоятельствах выводить из-под действия принципа 100% резервирования. Эта работа началась в рамках сотрудничества с Фондом содействия реструктуризации долга (Фонд).

Ассоциация банков России (Ассоциация) поддержала создание Фонда, полностью разделяя его основную цель – повышение привлекательности внесудебных процедур банкротства, применяемых в целях восстановления платежеспособности должника.
Наталья Петрова, литигатор, партнер, BBL Group

Как показывает практика, работа с неклассическими проблемными активами требует комплексного проектного подхода. Изменяющиеся условия бизнеса и недобросовестность некоторых заемщиков обуславливают необходимость включения в состав проектных групп юристов по семейному и наследственному праву, налоговых консультантов, инвестигаторов и даже специалистов по профилю деятельности компании-заемщика. Но эффективное управление проблемными активами – это не только банкротство как дефолтная стратегия.

Добанкротный аудит и своевременная экспертиза позволяют сохранить бизнес должника и его статус клиента банка. А усилить работу штатных банковских подразделений позволит взаимовыгодное сотрудничество с профильными отраслевыми компаниями

МАТЕРИАЛЫ СОБЫТИЯ

Официальные Инфо и Медиа Партнеры

Площадка конференции
г. Москва, КОСМОДАМИАНСКАЯ НАБ., 52, СТР.6
Swissôtel Krasnye Holmy Moscow
Для участников наших мероприятий скидка на проживание
*размер скидки зависит от дат и количества человек

Партнеры сессий

Авангард Менеджмент

Компания «Авангард Менеджмент» специализируется на крупных и сложных проектах в сфере права и антикризисного менеджмента.
Электронная торговая площадка «МЭТС»

Ведет деятельность с 2010 года. Член СРО – Ассоциация операторов электронных площадок «Профессионалы электронного рынка с 10 августа 2016 года».
Центр Дистанционных Торгов

ЦДТ — универсальная электронная торговая площадка для организации торгов по 127-ФЗ или закупок по 223-ФЗ.
Эксперты компании консультируют и обучают организаторов торгов.

22 мая 2023 года, Москва
г. Москва, КОСМОДАМИАНСКАЯ НАБ., 52, СТР.6

Оформить заказ на получение материалов

Видеозапись и презентации

ФИО

Email

Контактный телефон

Для корпоративных клиентов (дополнительно)

Количество участников

При регистрации 3-х и более делегатов действует скидка 25%

Нажимая на кнопку, я даю согласие на обработку персональных данных и соглашаюсь c политикой конфиденциальности.

Центр конференций СЕГО_ДНЯ

cc@eventtoday.biz

Работа с информационными партнерами и аккредитация СМИ:

Светлана Барцева s.barceva@eventtoday.biz

Партнеры конференции

Подписаться на будущие события

Нажимая на кнопку, я даю согласие на обработку персональных данных и соглашаюсь c политикой конфиденциальности.

Андрей Червов

Образование
Окончил Санкт-Петербургский инженерно-экономический институт (ИНЖЭКОН). В 2006 г. получил степень MBA в Open Business School (Великобритания).
С 2003 по 2007 гг. работал директором департамента ценных бумаг в ИМПЭКСБАНКЕ. С 2006 по 2008 гг. – управляющий директор, партнер в ООО «ИСТ-Коммерц», отвечал за выпуски облигации и инвестиционные сделки, сделки M&A. С 2009 г. – управляющий партнер «Авангард-Менеджмент»

В профессиональном бэкграунде Андрея Червова – создание «с нуля» бизнес-подразделений в ведущих банках и инвестиционных компаниях, многолетний опыт финансового консультирования, сопровождения сделок M&A, организации размещений облигации и управления портфелями инвестиций.

Профессиональный опыт Андрея Червова включает

17-летний опыт успешного инвестиционно-банковского бизнеса, организация сделок на сумму свыше $3 млрд.
Более 15 лет работы на рынке недвижимости: управление, покупка и продажа более 90 объектов в девяти регионах РФ.
Последние 13 профессиональной деятельности посвящены юридическому и управленческому консалтингу.

Тимур Насретдинов

Основатель маркетплейса по торгам «Единый Информатор»,
Основатель «Единого Института Торгов»,
12 лет опыта в торгах по реализации активов.

Одна из основных целей наших клиентов - реализовать активы в максимально сжатые сроки.
Зачастую, сам объект генерирует расходы, а также теряет свою актуальность и ценность. На основе нашего опыта в реализации проблемных активов банка, мы выделили методики, помогающие реализовать проблемные активы и высвободить резервы банка:
1. Оценка стоимости, адекватная реальному рынку
2. Определение механизмов реализации
3. Разработка дорожной карты реализации
4. Поиск и привлечение покупателей
5. Сопровождение покупателей для сделки