Работа банка с проблемными активами: эффективное управление и лучшие практики
Практическая конференция
22 мая 2023 года
22 мая 2023 года
Качество ссудного портфеля, в частности, уровень проблемных ссуд – один из ключевых показателей при определении рейтинга кредитоспособности банка (весовой коэффициент 17%). Процесс управления банком кредитным риском корпоративного портфеля оценивается рейтинговыми агентствами в разрезе мониторинга финансового состояния заемщика и обслуживания долга, наличия у банка специализированной службы взыскания и доли просроченной задолженности по кредитам, в том числе ссуд IV и V категорий качества, в «работающем» портфеле. Обесценение ссуды требует формирования резервов, что напрямую влияет на обеспечение ликвидности банка.
Работа банка с проблемными активами
По данным Банка России в феврале текущего года доля проблемных кредитов осталась на прежнем уровне: в корпоративном кредитовании – 6,5%, в розничном – 5,2%, в необеспеченном потребительском кредитовании – 8,9%, в ипотеке – 0,7%.
Сохранению показателей кредитного качества способствовали временные регулятивные послабления, а также продолжающиеся, хотя и в меньшем темпе, реструктуризации в корпоративном кредитовании.
Сохранению показателей кредитного качества способствовали временные регулятивные послабления, а также продолжающиеся, хотя и в меньшем темпе, реструктуризации в корпоративном кредитовании.
Управление корпоративным кредитным портфелем имеет свои особенности. В зоне особого риска – необеспеченные или незначительно обеспеченные ссуды и кредитование группы компаний. В последние годы судебная практика формируется на основе дел о банкротстве корпоративных групп, банков и их бенефициаров. Сложные сделки, непростые решения, спасение стоимости активов проблемных компаний, риск, работа в условиях корпоративных конфликтов, трансграничные и национальные банкротства, судебные процессы в различных юрисдикциях, взаимодействие с детективами — все это составляющие элементы работы с проблемными корпоративными долгами. Работа в данной сфере сложна - нет одинаковых проектов и приходится иметь дело с различными отраслями экономики, погружаться в бизнес разнообразных компаний, взаимодействовать с уникальными людьми.
Как оценить кредитные риски и обеспечить возвратность проблемного долга?
Введенные санкции поставили перед банками новые вызовы. Управление активами за рубежом, дефолт иностранных партнеров, работа банков с иностранным участием – эти вопросы актуальны, как никогда и эксперты выражают мнение, что ключ к успеху – не только ювелирная юридическая практика, но и слаженная работа всех штатных банковских подразделений.
Как эффективно управлять проблемными активами?
Каковы эффективные своевременные меры по взысканию долга, если дефолта избежать не удалось?
Каковы эффективные своевременные меры по взысканию долга, если дефолта избежать не удалось?
На ежегодной практической конференции, организованной центром конференций «Сегодня», участники обсудят детали предлагаемых решений: поделятся опытом успешного банковского менеджмента, раскроют организационные аспекты управления проблемными активами и представят лучшие банковские практики работы с проблемной задолженностью.
На повестке
Корпоративный кредитный портфель / Необеспеченные кредиты / Ссуды IV и V категорий качества / Банкротство корпоративных групп / Банкротство банков и их бенефициаров / Управление иностранными активами / Профилактика риска дефолта заемщиков / Оптимизация работы штатных подразделений / Юридическая практика возврата долга.
Расписание конференции
22 мая 2023 года, Swissotel Красные Холмы
09:30 - 10:00
09:30 - 10:00
Регистрация, приветственный кофе
10:00 - 11:45
10:00 - 11:45
Стратегическая сессия.
Эволюционное развитие деятельности по работе с проблемными активами vs качество управленческих решений банковского менеджмента.
Эволюционное развитие деятельности по работе с проблемными активами vs качество управленческих решений банковского менеджмента.
11:45 - 12:45
11:45 - 12:45
Бизнес-бранч, живое общение
12:45 - 14:30
12:45 - 14:30
Форсайт-сессия.
Организация работы с неклассическими проблемными активами.
Организация работы с неклассическими проблемными активами.
14:30 - 15:00
14:30 - 15:00
Кофе-брейк, обмен мнениями
15:00 - 17:00
15:00 - 17:00
Практическая сессия.
Лучшие юридические практики работы с проблемными активами.
Лучшие юридические практики работы с проблемными активами.
17:00 - 17:30
17:00 - 17:30
Закрытие конференции, переговоры
- Целевая аудитория
- Подразделения банков по работе с залогом и проблемной задолженностью
- Кредитные подразделения
- Службы экономической безопасности
- Юридические управления банков
- ФорматБлиц-доклады, вопрос-ответ, реальные кейсы & public talk
Темы докладов и вопросы программы
- Стратегические антикризисные меры для адаптации банков к перенесенному стрессу и поддержания потенциала кредитования. Перспективные направления развития банковского регулирования и надзора.
- Трансформация деятельности по работе с проблемными активами в самостоятельную индустрию.
- Качество корпоративного кредитного портфеля: методология оценки. Какой метод снижения рисков кредитного портфеля наиболее эффективен?
- Факторы риска (обесценения) по ссудам. Зазеркалье проблемных активов или почему балансы банков смутно отражают состояние экономики?
- Формирование резервов или реализация проблемной задолженности: что выбрать сегодня?
- Потенциал российского рынка секьюритизации задолженности: текущие возможности и барьеры.
- Методики реализации проблемных активов для высвобождения резервов банка.
- Финансирование разрешения долговых споров.
- Успешный опыт работы с неклассическими проблемными активами. Как он формируется?
- Активы Банка заморожены за рубежом. Инструменты, которые позволят их вернуть.
- Эффективность работы проектной группы: критерии оценки.
- Где заканчивается юрисдикция российского суда?
- Долговой центр банка как единый центр по работе с проблемными активами: разные стратегии.
- Стратегии Remedial (инвестиционная составляющая, должники-будущие клиенты банка).
- Контроль за должником и оценка вероятности банкротства как способ сохранить активы. Взаимосвязь оценки вероятности банкротства с выбором антикризисной стратегии и исключения из правил.
- (НЕ)Безнадежные ссуды: как найти реперные точки в банкротстве?
- Специальные и международные проекты: когда требуются особые компетенции?
- Работа с проблемной задолженностью бывших владельцев банка.
- Качество залога = сегмент для инвестиций. Тренды-2023.
- «Проблемность» проблемного актива: миф или реальность?
- Инвестиционный потенциал проблемного актива: взвешенные подходы к оценке рисков и прибыльности/убыточности.
- Совместный выход банков из дефолтной ситуации. Восстановление рыночной стоимости залогов.
- Юридические инструменты обеспечения возвратности банковских ссуд.
- Взыскание с другого бизнеса или плохой перевод, но не в кино.
- Тенденции в оспаривании банками сделок по выводу активов из-под взыскания.
- Возврат имущества, оформленного на мнимого собственника: задача со звездочкой.
- Банк установил корпоративный контроль над должником: что дальше?
- Как взыскать долг с помощью уголовно-правовых институтов? Экспертиза в рамках субсидиарной ответственности, как точно достичь результата?
- Современная правоприменительная практика при работе с проблемными активами.
Спикеры и эксперты
- Дмитрий МехряковСпикерЗаместитель директора долгового центра по проектной деятельности, Банк ЗЕНИТ
- Наталья ПетроваЭксперт-модераторЛитигатор, партнер, BBL Group
- Андрей НабережныйСпикерДиректор проектов управления принудительного взыскания и банкротства департамента по работе с проблемными активами Сбербанка
-
- Алексей ШаровСпикерУправляющий партнер компании «Аверта Групп»
- Екатерина КорниенкоЭксперт-модераторАрбитражный управляющий, член Экспертного совета по развитию конкуренции в сфере банкротства Комитета ГД по защите конкуренции
- Давид КононовСпикерРуководитель практики «Сопровождение процедур банкротства и Антикризисный консалтинг» компании «Лемчик, Крупский и Партнеры»
- Алексей КитовСпикерКоммерческий директор ЭТП МЭТС (Межрегиональная электронная торговая система)
- Сергей ЗавьяловСпикерНачальник управления судебной защиты, ПАО Промсвязьбанк, к.э.н.
- Анатолий КозлачковПочетный экспертВице-президент Ассоциации банков России
- Евгения Уткина*СпикерЗаместитель генерального директора АБК (ГК Сбер)
- Дмитрий ЖданухинЭкспертПредседатель Комитета МТПП по вопросам разрешения долговых споров, к.ю.н.
- Дмитрий ПерепечинЭкспертДиректор департамента судебной практики, Росбанк
- СпикерИсполнительный директор электронной торговой площадки
«Центр Дистанционных Торгов», АО
- Дмитрий БаяновСпикерРуководитель банкротной практики Центра правовых стратегий «Лексфорт»
- Андрей БархотаСпикерк.э.н., эксперт по стратегии развития финансовых институтов
- Сергей ДемченкоСпикерАдвокат
- Дмитрий Мехряков, заместитель директора долгового центра по проектной деятельности, ПАО Банк ЗЕНИТВ качестве мер по дальнейшей трансформации деятельности по работе с проблемными активами в более организованный сегмент рынка необходимо создать в Российской Федерации организованную биржу долгов, сформировать институт независимых агентов – управленцев, обладающих необходимой репутацией, экспертизой и отраслевыми стандартами ведения бизнеса, использовать специальные налоговые и регуляторные режимы в отношении инвесторов/системных кредиторов, реализующих инвестиционные проекты на базе проблемных активов, а также ускориться с принятием ранее анонсированных поправок в законодательство о банкротстве.
Принятие подобных мер способствовало бы появлению на рынке проблемных активов объектов для инвестирования с управляемыми и измеряемыми рисками, скорейшему восстановлению пострадавших отраслей и капитализации экономики страны. - Анатолий Козлачков, вице-президент Ассоциации банков РоссииКазалось бы, какая связь между таким явлением как проблемная задолженность и регуляторными послаблениями, которые предоставляет Банк России банкам. Между тем, связь прямая, в Ассоциации банков Россия предложили часть реструктурируемых ссуд при определенных обстоятельствах выводить из-под действия принципа 100% резервирования. Эта работа началась в рамках сотрудничества с Фондом содействия реструктуризации долга (Фонд).
Ассоциация банков России (Ассоциация) поддержала создание Фонда, полностью разделяя его основную цель – повышение привлекательности внесудебных процедур банкротства, применяемых в целях восстановления платежеспособности должника. - Наталья Петрова, литигатор, партнер, BBL GroupКак показывает практика, работа с неклассическими проблемными активами требует комплексного проектного подхода. Изменяющиеся условия бизнеса и недобросовестность некоторых заемщиков обуславливают необходимость включения в состав проектных групп юристов по семейному и наследственному праву, налоговых консультантов, инвестигаторов и даже специалистов по профилю деятельности компании-заемщика. Но эффективное управление проблемными активами – это не только банкротство как дефолтная стратегия.
Добанкротный аудит и своевременная экспертиза позволяют сохранить бизнес должника и его статус клиента банка. А усилить работу штатных банковских подразделений позволит взаимовыгодное сотрудничество с профильными отраслевыми компаниями
Официальные Инфо и Медиа Партнеры
Площадка конференции
г. Москва, КОСМОДАМИАНСКАЯ НАБ., 52, СТР.6
Swissôtel Krasnye Holmy Moscow
Для участников наших мероприятий скидка на проживание
*размер скидки зависит от дат и количества человек
г. Москва, КОСМОДАМИАНСКАЯ НАБ., 52, СТР.6
Swissôtel Krasnye Holmy Moscow
Для участников наших мероприятий скидка на проживание
*размер скидки зависит от дат и количества человек
Партнеры сессий
-
Авангард Менеджмент
Компания «Авангард Менеджмент» специализируется на крупных и сложных проектах в сфере права и антикризисного менеджмента. -
Электронная торговая площадка «МЭТС»
Ведет деятельность с 2010 года. Член СРО – Ассоциация операторов электронных площадок «Профессионалы электронного рынка с 10 августа 2016 года». -
Центр Дистанционных ТорговЦДТ — универсальная электронная торговая площадка для организации торгов по 127-ФЗ или закупок по 223-ФЗ.
Эксперты компании консультируют и обучают организаторов торгов.
22 мая 2023 года, Москва
г. Москва, КОСМОДАМИАНСКАЯ НАБ., 52, СТР.6
г. Москва, КОСМОДАМИАНСКАЯ НАБ., 52, СТР.6
Оформить заказ на получение материалов
Центр конференций СЕГО_ДНЯ
cc@eventtoday.biz
Работа с информационными партнерами и аккредитация СМИ:
Светлана Барцева s.barceva@eventtoday.biz
Партнеры конференции
Подписаться на будущие события
Нажимая на кнопку, я даю согласие на обработку персональных данных и соглашаюсь c политикой конфиденциальности.
Андрей Червов
Образование
Окончил Санкт-Петербургский инженерно-экономический институт (ИНЖЭКОН). В 2006 г. получил степень MBA в Open Business School (Великобритания).
С 2003 по 2007 гг. работал директором департамента ценных бумаг в ИМПЭКСБАНКЕ. С 2006 по 2008 гг. – управляющий директор, партнер в ООО «ИСТ-Коммерц», отвечал за выпуски облигации и инвестиционные сделки, сделки M&A. С 2009 г. – управляющий партнер «Авангард-Менеджмент»
В профессиональном бэкграунде Андрея Червова – создание «с нуля» бизнес-подразделений в ведущих банках и инвестиционных компаниях, многолетний опыт финансового консультирования, сопровождения сделок M&A, организации размещений облигации и управления портфелями инвестиций.
Профессиональный опыт Андрея Червова включает
Окончил Санкт-Петербургский инженерно-экономический институт (ИНЖЭКОН). В 2006 г. получил степень MBA в Open Business School (Великобритания).
С 2003 по 2007 гг. работал директором департамента ценных бумаг в ИМПЭКСБАНКЕ. С 2006 по 2008 гг. – управляющий директор, партнер в ООО «ИСТ-Коммерц», отвечал за выпуски облигации и инвестиционные сделки, сделки M&A. С 2009 г. – управляющий партнер «Авангард-Менеджмент»
В профессиональном бэкграунде Андрея Червова – создание «с нуля» бизнес-подразделений в ведущих банках и инвестиционных компаниях, многолетний опыт финансового консультирования, сопровождения сделок M&A, организации размещений облигации и управления портфелями инвестиций.
Профессиональный опыт Андрея Червова включает
- 17-летний опыт успешного инвестиционно-банковского бизнеса, организация сделок на сумму свыше $3 млрд.
- Более 15 лет работы на рынке недвижимости: управление, покупка и продажа более 90 объектов в девяти регионах РФ.
- Последние 13 профессиональной деятельности посвящены юридическому и управленческому консалтингу.
Тимур Насретдинов
- Основатель маркетплейса по торгам «Единый Информатор»,
- Основатель «Единого Института Торгов»,
- 12 лет опыта в торгах по реализации активов.
Одна из основных целей наших клиентов - реализовать активы в максимально сжатые сроки.
Зачастую, сам объект генерирует расходы, а также теряет свою актуальность и ценность. На основе нашего опыта в реализации проблемных активов банка, мы выделили методики, помогающие реализовать проблемные активы и высвободить резервы банка:
1. Оценка стоимости, адекватная реальному рынку
2. Определение механизмов реализации
3. Разработка дорожной карты реализации
4. Поиск и привлечение покупателей
5. Сопровождение покупателей для сделки
Зачастую, сам объект генерирует расходы, а также теряет свою актуальность и ценность. На основе нашего опыта в реализации проблемных активов банка, мы выделили методики, помогающие реализовать проблемные активы и высвободить резервы банка:
1. Оценка стоимости, адекватная реальному рынку
2. Определение механизмов реализации
3. Разработка дорожной карты реализации
4. Поиск и привлечение покупателей
5. Сопровождение покупателей для сделки
Специальные Партнеры
События по теме
Информационная поддержка
Интернет-издание ICT-Online.ru посвящено рынку информационных технологий и телекоммуникаций.
Мы собираем «под одной крышей» все значимые события: от крупных международных конгрессов до закрытых пресс-конференций.